近期，一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”等幌子开展非法集资、传销诈骗等非法活动，严重侵害社会公众财产安全，扰乱经济金融秩序。为切实防范相关金融风险，7月8日，省防范和打击非法集资公众平台发布风险提示，广大市民及市场主体要高度警惕各类虚拟货币翻新骗局，认清其非法本质，守护好自身财产安全，切勿参与。如发现涉虚拟货币非法集资、诈骗、洗钱、非法交易等违法违规线索，请及时向监管部门举报。
手法一：不法分子依托短视频平台、微信社群、小程序等渠道，聘请所谓“专家”“网红”站台宣传，以“AI量化交易日赚1%”“币价稳涨”“发展下线赚收益”“月收益翻倍”等话术实施虚假宣传。通过伪造平台交易数据、制造盈利假象，先小额返利博取投资者信任，诱导群众加大投资，待资金归集后随即限制提币、关停平台、失联跑路，造成投资者重大财产损失。
手法二：不法分子将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪赃款，通过虚拟货币兑换、分层混币、拆分流转等方式隐匿资金来源，非法将资金转移至境外。币商为不法分子提供法定货币与虚拟货币兑换服务，部分社会人员被不法分子招募洗币、开设银行账户和虚拟货币钱包地址，按照指令操作转账和虚拟货币买卖，涉嫌帮助不法分子实施犯罪。
2026年2月6日，中国人民银行等八部门印发《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔。明令禁止的核心活动包括：发行虚拟货币、开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务，以虚拟货币为名的非法集资及营销活动等。
（责编：鄢妮）
