注册并登录“黑灰产”境外软件，给电信网络诈骗分子交押金领任务，纠集“车手”找受害人拿现金，再兑换成虚拟币转给上线，获取返利……男子宋某充当虚拟货币洗钱“二道贩”，多次为电诈犯罪分子提供取现、转存帮助，涉案金额194万元。4月28日，杏花岭区检察院通报，经该院提起公诉，宋某及4名同伙分别因犯诈骗罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判一年至五年不等有期徒刑。
“军人男友”带挣钱
2024年7月中旬，我市居民黄女士刷短视频时，有人主动联系私聊。对方自称姓李，湖南省人，在云南省昆明市当兵。从小对军人有好感的黄女士，马上添加对方为QQ好友，开始了日常聊天。经过接触，黄女士感觉对方非常关心自己，便与其确定网恋关系，并被拉进了两个亲友聊天群。
“我有个赚钱的项目，你有没有兴趣参与？”一段时间后，“男友”让黄女士下载一款软件，说堂哥在一家知名企业当高管，有股票投资的内幕消息，并称自己身份特殊，让她帮忙操作，顺便积攒一些投资经验。按照“男友”指导，黄女士买进卖出操作了几回，发现果然轻轻松松就赚了不少钱。
在“男友”忽悠下，黄女士也注册了一个账号，一边继续帮男友操作，一边自己投资赚钱。陆续投入数十万元后，她看着账户里不断上涨的收益，心里美滋滋的。
“U商”上门取现金
“用现金换虚拟货币U币的方式投资，赚得更多。”听了“男友”的话，黄女士劲头更足了，但苦于自己没有这方面的门道。“我认识人，可以介绍给你。”“男友”马上给她发了一个“U商”的微信二维码，让她自己对接兑换，并教会她如何注册、使用U币钱包(虚拟钱包)。
添加昵称“USDT实时汇率”微信好友后，双方约定在我市胜利东街一小区门口见面。2024年8月9日，黄女士见到了两名戴着帽子和口罩的男子。
“你要兑换多少U币？”“20万元的。”谈妥当天的汇率后，“U商”先往黄女士的U币钱包转入10U币验证。随后，“U商”通过电话，让人将价值20万元的U币转进黄女士“钱包”，随即拿上现金驱车快速离开。
此后几天，黄女士完成投资交易，却发现无法提现，并且软件也登录不上了。联系“军人男友”，对方要么说非工作日平台不受理，要么说需先缴纳个人所得税，最后直接把她拉黑。此时，她幡然醒悟，意识到自己遭遇电信网络诈骗，赶紧向公安机关报案。
领取“任务”赚差价
经缜密侦查，警方陆续将5名河北籍犯罪嫌疑人抓获归案。
经查，2024年6月，宋某与朋友吃饭时，听说有个名为“飞机”的软件里有“黑灰产”，可以挣钱。想着自己平时没有正经工作，他立即下载软件，并在网上购买了一个账号。登录后，他在公屏里搜索相关内容，添加了一个名为“汇旺担保”的网友，说自己想挣点钱，看看能做些什么。“帮忙取现。”对方表示，对方给宋某推荐了一个群，称群里会有人发布任务，如果接单，先给上游(发布者)转入1000U币作为押金，然后按照任务里的金额，给自己的“U币钱包”充值好对应的U币。任务完成后，上游按一定比例“提价”，把对应U币转给宋某。简单来说，就是“买U卖U”挣差价。
由于不懂“转U”，也不会下载钱包，宋某找到弟弟宋某申帮忙操作。同时，他还找来同乡李某、刘某、池某等人，让他们充当“车手”取现。
2024年8月，宋某开始在群里接单，安排宋某申“转U”、其他人取现。短短十几天，他们先后前往河北、山西、甘肃、河南等地取现，涉及电信网络诈骗案件7起，涉案金额194万元。
取现后，宋某等人将现金换成U币转至上游“钱包”，获取返利分赃。其中，宋某非法获利5万元。
“二道贩子”被判刑
公安机关侦查终结后，移送杏花岭区检察院审查起诉。
检察机关审查认为，宋某明知他人实施诈骗犯罪而提供取现、转存帮助，其行为是电信诈骗犯罪得以实现、诈骗团伙获得钱款不可获缺的环节，且数额特别巨大，应以诈骗罪共犯定罪处罚；李某、刘某、宋某申、池某等人明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
杏花岭区检察院提起公诉后，法院以犯诈骗罪一审判处宋某有期徒刑七年十个月，并处罚金5万元；以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处李某、刘某、宋某申、池某二年六个月至一年不等的有期徒刑，并处4000元至5000元不等的罚金。一审宣判后，宋某提起上诉，并在二审期间主动退缴违法所得、缴纳罚金。
最终，法院以犯诈骗罪判处宋某有期徒刑五年十个月，并处罚金5万元(已缴纳)；退缴的违法所得按损失比例发还各被害人。
“兑换U币”需警惕
“‘线上联络+投资理财+现金换U’的诈骗新模式，不同于以往电信网络诈骗不见面、不接触，让骗局更具迷惑性。”办案检察官以案释法，揭露了这类骗局的套路。
诈骗分子通常通过社交平台、婚恋平台等渠道寻找目标，与被害人建立情感链接。与被害人熟悉后，诈骗分子会捏造高回报项目引诱，然后让被害人查看自己的收益、让其“代管”投资账号，前期小笔投资小额获益并可提现，让被害人小尝甜头，放松警惕。随后，骗子会以“虚拟币投资收益更高”等话术，诱导被害人兑换、充值虚拟币。
如果被害人不会操作，诈骗分子还会找“U商”上门兑换，并直接充值到账号里。当被害人给了现金后，发现账户被冻结、无法提现，才发觉被骗。
“所谓的‘U商’，其实是骗子雇用的‘车手’。”检察官提醒，凡是要求兑换虚拟币、网上购买黄金或将现金交付给“第三人”进行投资的，都是非正常交易，诈骗风险巨大；任何为电信网络诈骗活动提供取现、转账、洗钱等帮助的行为，均属违法犯罪，司法机关将依法予以严厉打击；广大群众切勿因贪图小利，参与“取现赚佣金”等违法行为，避免沦为犯罪分子的“帮凶”。
